攀枝花农村商业银行股份有限公司理财产品2023年年度报告

 

    攀枝花农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。本报告中财务资料未经审计。 

 

一、报告期内新发产品

    2023年全年，共计新发行理财产品2只，当期发行产品类型均为公募产品、固定收益类、封闭式净值型理财产品，募集金额13260.1万元。

二、报告期内到期产品

    当期到期2期封闭式净值型理财产品，产品类型均为公募产品、固定收益类、封闭式净值型理财产品，到期金额13689.1万元。

三、报告期内存续产品

    当期存续产品5期，存续本金56418.5万元，产品类型均为公募产品、固定收益类。其中2期封闭式净值型理财产品，存续本金13260.1万元；3期定期开放式净值型理财产品，存续本金43158.4万元。

    当期存续产品金额占比为公募产品100%、固定收益类产品100%，较年初无变化；其中，封闭式净值型理财产品占比为23.50%，较年初下降0.41%，开放式净值型理财产品占比为76.50%，较年初增加0.41%。

四、期末全部产品资产持仓情况

   期末全部产品资产持仓均为我行直接投资的固定收益类资产，无间接投资的资产。固定收益类资产占比100%，较年初无变化；资产净值57608.94万元，较年初增加1101.43万元。

期末理财产品直接投资资产金额57608.94万元，具体明细如下：

   1.现金及银行存款报告期末投资金额618.54万元，报告期末投资金额占比1.07%；

   2.拆放同业及买入返售报告期末投资金额3500.00万元，报告期末投资金额占比6.08%；

   3.债券报告期末投资金额53490.40万元，报告期末投资金额占比92.85%。其中,定向工具20981.56万元,占比39.22%;公司债6167.07万元,占比11.53%;国债2996.4万元,占比5.60%;商业性金融债8203.18,占比15.34%;企业债9950.7万元,占比18.60%;中期票据5191.49万元,占比9.71%。                    五、投资组合流动性风险

   报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。

                                                                

 

                                                       产品管理人：攀枝花农村商业银行股份有限公司 

                                                       产品托管人：兴业银行股份有限公司

                                                          报告期：2023年1月1日——2023年12月31日

                                                                                 2024年1月4日